Ho costruito un portafoglio "ideale" su Google Finance per confrontarlo con il portafoglio reale. Il portafoglio ideale esclude tutte le azioni problematiche, le posizioni in perdita profonda, gli strumenti sbagliati. Tiene solo ETF core e le azioni che avrei dovuto tenere.
La differenza è significativa: circa 8% in più rispetto al reale. Questo mi conferma che le dispersioni in azioni singole hanno penalizzato il rendimento complessivo. La lezione è chiara: ETF core, meno azioni individuali, meno scommesse.
Non è tardi per correggere la rotta.